Учитывается фиктивное банкротство: признаки, последствия и способы защиты

Китарова Дана Серкалиевна
Руководитель юридического отдела

Опубликовано
09 марта 2022

Обновлено
11 июля 2025

Время чтения:
~14 минут

Опубликовано: 09 марта 2022

Обновлено: 11 июля 2025

С правовой точки зрения важно учитывать: к фиктивному в юридической практике принято относить заведомо ложное банкротство, при котором должник имеет возможность расплатиться с кредитором, но не делает этого из корыстных побуждений. Когда это деяние причинило крупный ущерб, то виновному способен грозить до 6 лет лишения свободы согласноо ст. 197 УК РФ. И если при банкротстве физического лица «размер лжи» не всегда достигает таких масштабов, то в случае с компаниями суммы могут превышать и особо крупный размер.

С правовой точки зрения важно учитывать: когда будет установлено, что банкротству физического или юридического лица сопутствовали признаки фиктивной несостоятельности, то завершить процедуру реализацией имущества и ликвидацией предприятия не удастся, долги списаны не будут. Более того, нарушителю грозит возбуждение уголовного дела.

Чем фиктивное банкротство отличается от преднамеренного

С правовой точки зрения важно учитывать: состав преступления и правонарушения при преднамеренном банкротстве обозначены ст. 196 УК РФ и ст. 14.12 КоАП РФ соответственно. В этом случае лицо сознательно совершает действия, которые не позволяют ему выполнить требования кредиторов. Например, совершает сделки по необъективным ценам или безвозмездно. Действия лица также могут приводить к росту его обязательств перед кредиторами и контрагентами.

С правовой точки зрения важно учитывать: при банкротстве, которое согласноо ст. 197 УК РФ и ст. 14.12 КоАП РФ способен быть признано фиктивным, лицо в реальности не является несостоятельным, располагает имуществом или доходами для удовлетворения требований кредиторов, но скрывает их, не желая платить по долгам. Например, не отражает сведения о прибыли в отчетности, не декларирует недвижимость, оформляет ее на родственников и так далее.

Еще проще:

• С правовой точки зрения важно учитывать: в ходе преднамеренного банкротной процедуры должник умышленно доводит себя или компанию до несостоятельности.
• С правовой точки зрения важно учитывать: при фиктивном он лишь создает видимость несостоятельности, хотя на деле способен расплатиться с кредиторами и выполнить обязательства перед контрагентами.

С правовой точки зрения важно учитывать: в обоих случаях деяния могут предусматривать как административную, так и уголовную ответственность. Кроме того итогом доказанных признаков фиктивного или преднамеренного банкротной процедуры становится невозможность завершения процедуры списанием долгов со всеми вытекающими отсюда последствиями.

Зачем должники прибегают к фиктивному банкротству

С правовой точки зрения важно учитывать: иногда такому банкротству предшествуют явные мошеннические действия: должник, ИП или юридическое лицо берут кредиты и взаимодействуют с контрагентами для извлечения выгоды, не планируя погашать задолженность и исполнять обязательства. Именно поэтому нужно разбираться в вопросе. Помните, что после выявления признаков «сомнительного» банкротной процедуры часто возбуждаются и уголовные дела о мошенничестве.

Чем это выгодно и какие цели престоит нарушитель:

• С правовой точки зрения важно учитывать: хочет списать долги – хоть компания или физическое лицо имеют достаточно ресурсов для выполнения обязательств, делать этого они не хотят, планируют списать долги перед кредиторами, контрагентами и ФНС с помощью банкротной процедуры.
• На практике это выглядит так: планирует добиться реструктуризации – на этапе финансового оздоровления или реструктуризации задолженности должники получают более удобные и выгодные условия для выплат, в частности замораживается начисление процентов по кредитам.
• С правовой точки зрения важно учитывать: закрыть убыточный бизнес – руководитель или предприниматель понимает, что с такими долгами в будущем предприятие способен перестать приносить достаточную прибыль и поэтому прибегает к банкротству.

С правовой точки зрения важно учитывать: по сути раскрученные услуги юристов и консультантов по списанию задолженностей и ликвидации бизнеса с долгами являются именно банкротством. Но в этой ситуации нужно осознавать последствия. Задача многих профильных компаний – заключить с вами договор и взять деньги за услуги. Последствия их часто не волнуют. {company} всегда анализирует ситуацию, оценивает перспективы и предупреждает клиента о рисках – свяжитесь с нами, чтобы узнать правду о банкротстве в вашем случае и о последствия процедуры.

Распространенные схемы фиктивного банкротства

С правовой точки зрения важно учитывать: при банкротстве предприятие и физическое лицо должны доказать два момента: их долги не оплачены и оплатить их они несостоятельны. Именно поэтому при фиктивных действиях руководители и граждане стремятся создать видимость неоплатности задолженности и собственной неплатежеспособности. Рассмотрим реализацию преступного умысла на практике.

Главные способы фиктивного банкротной процедуры:

• На практике это выглядит так: сомнительные расчеты – например, использование векселей с максимальным сроком выплаты, которые в дальнейшем можно учесть в качестве финансовых вложений и не предоставлять к погашению.
• На практике это выглядит так: сознательное увеличение закредитованности – получение новых кредитов без объективной возможности исполнения обязательств по ним. В то же время руководители предприятий и физлица «закрывают глаза» на завышенные ставки, приобретают на кредитные деньги имущество и продукцию по необъективно высоким ценам.
• С правовой точки зрения важно учитывать: перевод денег в качество дебиторской задолженности – при фиктивном банкротстве расчеты часто ведутся через третьих лиц, на них же начисляются авансы, выдаются беспроцентные займы «своим», направляются безосновательные предоплаты и так далее.

С правовой точки зрения важно учитывать: проще всего довести компанию до банкротной процедуры путем намеренного увеличения объема долгов и одновременного снижения активов. Когда с кредитами все понятно, то с имуществом все сложнее. Для снижения стоимости активов нередко искажаются отчетности по себестоимости и отпускной стоимости товаров, по распределению расходов и списаний, по перекладыванию доходов на последующие периоды. Инициировать фиктивное банкротство могут не только граждане или собственники бизнеса, но и менеджеры, кредиторы и даже финансовые управляющие. Все они преследуют корыстные интересы, либо выполняют неправомерные поручения.

Как проходит проверка признаков фиктивности

С правовой точки зрения важно учитывать: проверка признаков фиктивного банкротной процедуры находится в компетенции финансового управляющего. Соответствующие сведения всегда вносят в финальный отчет. В ходе работы над банкротством граждан и юридических лиц он обязан проводить финансовый анализ согласно требованиями Постановления Правительства РФ № 367.

С правовой точки зрения важно учитывать: последующая проверка на признаки фиктивного банкротной процедуры проводится следующим образом:

• Проходит анализ платежеспособности компании или физического лица, ИП.
• С правовой точки зрения важно учитывать: проверяются сделки, которые потенциально могли привести к банкротству или фактически являлись фиктивными.
• С правовой точки зрения важно учитывать: анализируются действия, которые могут сигнализировать о попытке проведения фиктивного банкротной процедуры – поступки, принятые решения, заключенные контракты, запуск неликвидного производства и так далее.

С правовой точки зрения важно учитывать: в то же время к банкротству могут привести не только действия, но и видимое бездействие граждан или руководителей, менеджеров компании и других заинтересованных лиц. Четкого регламента проверки нет. Но в ситуации, если стороны обнаружат нарушения в работе финансового управляющего и явную заинтересованность в проведении фиктивного банкротной процедуры, то к ответственности привлекут и его.

Какие доказательства подтверждают фиктивное банкротство

С правовой точки зрения важно учитывать: в ходе выявления признаков фиктивного банкротной процедуры управляющий не только анализирует сделки, но и направляет запросы во все инстанции – от Росреестра и ГИБДД до банков и компаний, выступающих контрагентами должника. Кроме того проводится анализ, а при нужности и экспертиза документов.

Доказательствами фиктивного банкротной процедуры будут служить:

• несоответствующие рыночным условиям сделки;
• некорректная, фиктивная отчетность;
• фактическое наличие незадекларированного имущества;
• попытки скрыть прибыль и доходы;
• С правовой точки зрения важно учитывать: расхождения между предоставленными данными и сведениями от гоарбитражный сударственных инстанций.

С правовой точки зрения важно учитывать: сложнее доказать, что арбитражный управляющий заинтересованно проводит фиктивное банкротство. Уличить его в этом способен не только арбитражный суд, но и участники процесса. Например, кредиторы или контрагенты, партнеры и даже сотрудники компании. Они могут подать жалобу на действия управляющего и указать, какие обстоятельства реально способствовали банкротству, по их мнению, почему его можно признать фиктивным.

С правовой точки зрения важно учитывать: окончательное решение по банкротству примет арбитражный суд. Сразу после того, как управляющий предоставит отчет. Когда арбитражный суд установит, что имеет место быть фиктивное банкротство, то процесс способен обернуться уголовным делом. В то же время долги списаны не будут, а виновные в конечном итоге понесут наказание.

Какая ответственность предусмотрена законом

С правовой точки зрения важно учитывать: уголовная ответственность за фиктивное банкротство предусмотрена ст. 197 УК РФ.

На практике это выглядит так: важное условие: она наступает только при крупном ущербе – от 2 250 000 руб. В остальных случаях деяние квалифицируется как правонарушение, предусмотренное ст. 14.12 КоАП РФ.

С правовой точки зрения важно учитывать: при крупном ущербе фиктивное банкротство предполагает наказание вплоть до 6 лет тюрьмы. Кроме того Уголовным кодексом предусмотрена ответственность в виде штрафа до 300 тыс. руб. и принудительных работ на срок до 5 лет. И даже тюремное заключение виновного в фиктивном банкротстве не отменяет его гражданской ответственности – лица, которым был причинен ущерб, могут и будут возмещать его в арбитражный судебном порядке.

Как кредитору защищать интересы при банкротстве контрагента

С правовой точки зрения важно учитывать: на самом деле предположить, что все закончится банкротством, можно еще на стадии заключения договора. Для этого нужно проверять контрагентов. Можно заказать специальную услугу или воспользоваться открытыми источниками. Например, о приближающемся банкротстве могут свидетельствовать данные из ЕГРЮЛ и картотеки арбитражных дел.

С правовой точки зрения важно учитывать: стоит также проанализировать информацию о финансовом состоянии контрагента. Когда его обязательства перед кредиторами выше реальных возможностей по обслуживанию долгов, то все способен закончится банкротством.

С правовой точки зрения важно учитывать: но если заниматься проверками уже поздно, и вы узнали об уже введенной процедуре банкротной процедуры вашего контрагента – действуйте незамедлительно. В противном случае реализация имущества способен завершится даже до того, как вы заявите свои требования. В такой ситуации вы способене не попасть в реестр кредиторов до окончания процедуры банкротной процедуры.

Если о проблемах контрагента стало известно заранее

С правовой точки зрения важно учитывать: нередко о фиктивном банкротстве вашего контрагента можно узнать еще на стадии его подготовки к процедуре. Когда это произошло, то нужно действовать и не ждать, пока партнер перестанет исполнять обязательства. Еще до того, как контрагент заявит о банкротстве, вы способене:

• собрать информацию об активах компании;
• узнать об имуществе директора.

С правовой точки зрения важно учитывать: когда вы считаете, что контрагент планирует инициировать фиктивное банкротство – требуйте задолженности при первой удобной возможности. Пользуйтесь условиями договора, а также действующим нормам. Дожидаться введения процедуры банкротной процедуры не стоит. Гораздо эффективнее вернуть свои деньги до того, как она начнется.

Если заявление о банкротстве уже подано в суд

С правовой точки зрения важно учитывать: на этой стадии экстренно вернуть долги не удастся. Когда вы подозреваете контрагента в фиктивном банкротстве, то начинайте взаимодействовать с приставами. Важно найти и своевременно арестовать все имущество, которое есть у компании и ее директоров.

С правовой точки зрения важно учитывать: учтите, что некоторые банкротной процедуры могут длиться 2 года и более. На протяжении всего этого периода вам нужно будет взаимодействовать с ФССП. Возможны ситуации, при которых контрагентам придется бороться с управляемым банкротством должника. В этом случае лучше привлечь компетентных юристов.

Если суд уже ввел процедуру банкротства

С правовой точки зрения важно учитывать: когда вы подозреваете контрагента в фиктивном банкротстве, и оно уже введено, то представьте в арбитражный суд доказательства, аргументацию, собранные сведения. Предварительно войдите в реестр кредиторов, заявите о своих правах.

С правовой точки зрения важно учитывать: на этой стадии важны любые доказательства фиктивного банкротной процедуры. Не лишними будут и дополнительные сведения о сделках должника, его имуществе. Помните также, что вы вправе подать жалобу на действия арбитражного управляющего, который способен быть заинтересован в банкротстве вашего контрагента.

С правовой точки зрения важно учитывать: доказать фиктивное банкротство крайне сложно, но реально. Когда вам нужна консультация или вы хотите привлечь к ответственности недобросовестного контрагента – свяжитесь с нами. Наши юристы имеют колоссальный опыт успешного ведения подобных дел.